กรุงศรียกเครื่อง Core Banking ครั้งใหญ่ ดึง Agentic AI-Automation ปรับระบบหลังบ้านภายใต้แผน 5 ปี

“กรุงศรีเดินหน้ายกระดับ Core Banking และโครงสร้างพื้นฐานไอทีครั้งสำคัญ ต่อสัญญา Kyndryl ระยะเวลา 5 ปี ดึง Mainframe-as-a-Service, Automation และ Agentic AI เข้ามาปรับระบบหลังบ้าน ลดงาน Manual และเร่ง Application Modernization วาง Technology Foundation รองรับการแข่งขันในยุค Digital-first

ธนาคารกรุงศรีอยุธยาเดินหน้ายกระดับ Core Banking และโครงสร้างพื้นฐานเทคโนโลยีที่รองรับระบบงานหลักของธนาคาร ครั้งสำคัญ ภายใต้ข้อตกลงความร่วมมือระยะเวลา 5 ปีกับ Kyndryl โดยเตรียมนำระบบอัตโนมัติ AI, Mainframe-as-a-Service และเทคโนโลยีด้าน Application Modernization เข้ามาปรับปรุงสภาพแวดล้อมไอทีของธนาคารให้ทันสมัยและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ความเคลื่อนไหวดังกล่าวสะท้อนให้เห็นว่า การทำ Digital Transformation ของธนาคารกำลังขยับจากการพัฒนาบริการ Digital Banking ที่ลูกค้ามองเห็นจากภายนอก เข้าสู่การปรับปรุง Technology Foundation และระบบหลังบ้านที่เป็นหัวใจของการให้บริการทางการเงิน

เป้าหมายสำคัญคือ การสร้างโครงสร้างพื้นฐานที่มีความแข็งแกร่ง ยืดหยุ่น และเสถียร สามารถรองรับทั้งบริการทางการเงินรูปแบบใหม่ ปริมาณธุรกรรมที่เพิ่มขึ้น ตลอดจนการนำ AI และ Automation เข้ามาใช้ในกระบวนการดำเนินงานของธนาคารมากขึ้น

Core Banking ต้องพร้อมรับการแข่งขันยุค Digital-first

การยกระดับ Core Banking เกิดขึ้นในช่วงที่อุตสาหกรรมธนาคารกำลังเผชิญแรงกดดันพร้อมกันหลายด้าน ตั้งแต่ความก้าวหน้าของเทคโนโลยี ความคาดหวังของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว กฎระเบียบใหม่ ไปจนถึงการเกิดขึ้นของโมเดลบริการทางการเงินรูปแบบใหม่

เคนอิจิ ยามาโตะ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า “ปัจจัยเหล่านี้กำลังผลักดันให้ธนาคารต้องกลับมาทบทวนแนวคิดและแนวทางปฏิบัติแบบเดิม พร้อมสร้างโครงสร้างพื้นฐานไอทีที่แข็งแกร่ง ยืดหยุ่น และเสถียร เพื่อให้สามารถรับมือกับการเปลี่ยนแปลงได้”

การปรับระบบครั้งนี้จึงไม่ได้มีเป้าหมายเพียงการเปลี่ยนเทคโนโลยีเดิมเป็นเทคโนโลยีใหม่ แต่เป็นการสร้างรากฐานสำหรับยุทธศาสตร์ Customer-centric ของกรุงศรี เพื่อให้สามารถพัฒนาผลิตภัณฑ์และประสบการณ์ทางการเงินที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าแต่ละกลุ่มได้มากขึ้น

ดึง AI และ Automation ลงสู่ IT Operations

หนึ่งในองค์ประกอบสำคัญของการเปลี่ยนผ่านครั้งนี้ คือการนำ AI และ Automation เข้าไปใช้กับการบริหารจัดการระบบหลังบ้านของธนาคารโดยตรง

กรุงศรีจะนำ Kyndryl Bridge ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเปิดแบบรวมศูนย์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI มาใช้สนับสนุนการบริหารจัดการ Infrastructure เพื่อลดกิจกรรมด้านไอทีที่ต้องดำเนินการด้วยบุคลากร เพิ่มประสิทธิภาพในการ Monitoring โครงสร้างพื้นฐาน รวมถึงการจัดการ Batch Processing ซึ่งเป็นส่วนสำคัญของระบบงานธนาคาร

ขณะเดียวกัน Kyndryl จะนำ Agentic AI เข้ามาช่วยในกระบวนการ Technology Modernization ผ่าน Kyndryl Agentic AI Framework เพื่อจัดการ Workflow ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ตั้งแต่การวิเคราะห์ Application และ Infrastructure การสร้างระบบอัตโนมัติ ไปจนถึงการดำเนินโครงการปรับปรุงระบบที่ถูกกำหนดไว้

แนวทางดังกล่าวมีเป้าหมายเพื่อลดภาระงาน Manual เพิ่มประสิทธิภาพของ IT Operations และทำให้การปรับระบบสามารถดำเนินการได้รวดเร็วขึ้น โดยยังคงใช้แนวทาง Human-in-the-loop หรือมีบุคลากรทำหน้าที่กำกับดูแลการทำงานของ AI

จุดที่น่าสนใจคือ AI ในโครงการนี้ไม่ได้ถูกนำมาใช้เฉพาะบริการที่ลูกค้ามองเห็น เช่น Chatbot หรือ Digital Banking แต่ถูกนำเข้าสู่ Infrastructure Operations และกระบวนการ Modernization ของระบบหลังบ้าน ซึ่งเป็นอีกทิศทางสำคัญของการใช้ Enterprise AI ในสถาบันการเงิน

Mainframe ยังไม่หาย แต่เปลี่ยนวิธีบริหาร

อีกองค์ประกอบหนึ่งของแผน Core Banking Modernization คือระบบ Mainframe ซึ่งยังคงมีบทบาทในการรองรับระบบงานสำคัญของธนาคาร

กรุงศรีจะใช้บริการ Mainframe-as-a-Service เพื่อเพิ่มความยืดหยุ่นด้านกำลังการประมวลผลและการบริหารจัดการ พร้อมกับปรับปรุง Application ที่ทำงานอยู่บนสภาพแวดล้อมดังกล่าวให้ทันสมัยขึ้น

แนวทางนี้สะท้อนภาพของ Modernization ที่ไม่ได้หมายความว่าองค์กรจำเป็นต้องย้ายทุกระบบออกจาก Mainframe หรือเปลี่ยน Core System ทั้งหมดในคราวเดียว แต่สามารถปรับวิธีบริหารจัดการระบบเดิม ควบคู่กับการ Modernize Application และเชื่อมโยงเทคโนโลยีใหม่เข้ากับระบบที่มีอยู่

สำหรับสถาบันการเงินที่ต้องรักษาทั้ง Reliability, Availability และ Business Continuity ของระบบธุรกรรม การปรับระบบแบบเป็นลำดับจึงเป็นอีกทางเลือกในการสร้างสมดุลระหว่าง Innovation กับ Operational Stability

ดูแล Infrastructure รองรับ ATM กว่า 4,800 เครื่อง

ขอบเขตของสัญญา 5 ปีครั้งใหม่ยังครอบคลุมสภาพแวดล้อม Data Center ของกรุงศรี รวมถึง Infrastructure ที่รองรับเครือข่ายตู้ ATM มากกว่า 4,800 เครื่อง ตลอดจนระบบ Mainframe และ Infrastructure ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานหลักของธนาคาร

กิตติพงษ์ อัศวพิชยนต์ กรรมการผู้จัดการ บริษัท คินดริล ประเทศไทย กล่าวว่า ความร่วมมือระหว่าง Kyndryl และกรุงศรีได้พัฒนาควบคู่ไปกับเป้าหมายทางเทคโนโลยีของธนาคาร จากเดิมที่มุ่งเสริมความแข็งแกร่งให้กับ Technology Foundation ไปสู่การสนับสนุน Digital Transformation ในภาพรวม

ภายใต้ข้อตกลงใหม่ Kyndryl จะผสานความเข้าใจในสภาพแวดล้อมเทคโนโลยีของกรุงศรีเข้ากับ Kyndryl Consult, Kyndryl Bridge, Automation, AI และความเชี่ยวชาญด้าน Mainframe เพื่อสนับสนุนการดำเนินงานและการปรับปรุงระบบของธนาคาร

จาก Digital Banking สู่ Core Banking Modernization

ก่อนหน้านี้ ความร่วมมือระหว่าง กรุงศรี และ Kyndryl ครอบคลุมหลายโครงการ ตั้งแต่ Network Modernization การย้ายระบบสู่ Cloud การปรับปรุง Workplace Technology ไปจนถึงการเพิ่มประสิทธิภาพบริการด้านไอที

แต่ข้อตกลง 5 ปีฉบับใหม่นับเป็นอีกขั้นของการเปลี่ยนผ่าน เนื่องจากขยายขอบเขตเข้าสู่ Infrastructure, Mainframe, Application Modernization รวมถึงการนำ AI และ Agentic AI เข้ามาใช้กับสภาพแวดล้อมที่รองรับระบบธนาคารหลัก

สิ่งที่เกิดขึ้นจึงสะท้อนโจทย์ใหม่ของ Digital Banking ว่า การแข่งขันไม่ได้อยู่เพียงว่าใครมี Mobile Banking ที่ดีกว่า หรือสามารถออกบริการดิจิทัลได้มากกว่า แต่รวมถึงว่าใครมี Core Banking และ Technology Foundation ที่สามารถรองรับการเปลี่ยนแปลงได้เร็วกว่า

เพราะเมื่อ Front-end ของบริการทางการเงินเปลี่ยนเร็วขึ้น ระบบหลังบ้านก็จำเป็นต้องสามารถรองรับการพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ การประมวลผลธุรกรรม การเชื่อมต่อระบบ และการนำ AI เข้ามาใช้งานได้โดยไม่สร้างข้อจำกัดให้กับธุรกิจ

สำหรับ กรุงศรี การยกระดับ Core Banking ภายใต้แผนระยะเวลา 5 ปีครั้งนี้ จึงมีความหมายมากกว่าการปรับปรุง Infrastructure แต่เป็นการวาง Technology Foundation ระยะยาวของธนาคาร เพื่อรองรับบริการทางการเงินยุคใหม่ พร้อมสร้างสมดุลระหว่างความเร็วของนวัตกรรมกับความเสถียรของระบบที่เป็นหัวใจของธุรกิจธนาคาร